Phúc Lộc Thịnh Vượng
Đầu tư lâu dài, vững vàng sinh lợi
Đầu tư lâu dài, vững vàng sinh lợi giúp bạn đạt được kế hoạch tài chính của mình thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, đồng thời kết hợp bảo vệ bạn trọn đời trước những rủi ro nhân thọ.
Đầu tư - Cơ sở của sự Thịnh Vượng
Bạn có thể chọn đầu tư những Quỹ nào?
CÁC LÝ DO CHÍNH ĐỂ BẠN CHỌN MAXX-PHÚC LỘC THỊNH VƯỢNG ĐỒNG HÀNH CÙNG KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CỦA MÌNH
Bảo hiểm - Nền tảng của sự Bình An
 | Kế hoạch bảo vệ trọn đời đến 99 tuổi |
| Tính linh hoạt - Tạm dừng trả phí nhưng vẫn tiếp tục được bảo hiểm - Số tiền bảo hiểm có thể được tăng thêm |
Đầu tư - Cơ sở của sự Thịnh Vượng
| Danh mục đầu tư đa dạng để hạn chế rủi ro mà không đòi hỏi vốn cao, điều mà mỗi cá nhân khó thực hiện được nếu trực tiếp đầu tư |
| Linh hoạt lựa chọn và chuyển đổi giữa 3 Quỹ với các mức lợi nhuận và rủi ro khác nhau |
| Tính thanh khoản cao, bạn có thể bán và mua các đơn vị Quỹ bất cứ lúc nào |
ƯU ĐIỂM CỦA MAXX-PHÚC LỘC THỊNH VƯỢNG
 | Lợi nhuận: Khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn lãi suất ngân hàng trong dài hạn nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn rủi ro khi thị trường đầu tư gặp bất lợi. |
| Hạn chế rủi ro: Bạn sẽ giữ các đơn vị Quỹ thay vì giữ tiền mặt và các chứng chỉ Quỹ này có khuynh hướng tăng giá trong dài hạn theo mức độ tăng trưởng chung của nền kinh kế nên hạn chế được ảnh hưởng của đồng tiền mất giá. |
| Gia tăng khoản đầu tư: Bạn có thể bổ sung khoản sung khoản đầu tư hàng năm để đạt tổng giá trị đầu tư lớn trong dài hạn và rút tiền linh hoạt như một tài khoản ngân hàng để đáp ứng nhu cầu chi tiêu. |
| Linh hoạt lựa chọn cân đối giữa yếu tố bảo hiểm và đầu tư: Bạn có thể linh hoạt lựa chọn số tiền bảo hiểm và phần tiền để đầu tư tùy theo nhu cầu. |
Các quyền lợi khác: | |
| Rút tiền từ Quỹ: Bạn có thể rút ra một phần khoản đầu tư của mình hoàn toàn miễn phí khi cần chi tiêu trong những trường hợp khẩn cấp hoặc định kỳ |
| Ân hạn đóng phí: Bạn được gia hạn thêm 60 ngày kể từ ngày đến hạn trả phí định kỳ trong năm Hợp đồng đầu tiên. Kể từ năm thứ 2 trở đi, Hợp đồng chỉ bị mất hiệu lực khi Giá trị tài khoản đầu tư không còn đủ để trả các chi phí liên quan đến Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đã đến hạn. |
| Tạm dừng trả phí: Kể từ ngày kỷ năm hợp đồng thứ 2 trở đi, nếu bạn gặp khó khăn về tài chính, bạn có thể yêu cầu tạm hoãn kế hoạch đóng phí, Hợp đồng bảo hiểm của bạn vẫn còn hiệu lực, miễn là Giá trị tài khoản còn đủ để trang trải các khoản chi phí cho Hợp đồng trong giai đoạn này. |
| Tiền thưởng duy trì Hợp đồng: Vào năm kỷ niệm Hợp đồng thứ 15, bạn có cơ hội được nhận 360% phí bảo hiểm cơ bản (đóng vào năm thứ nhất) nếu bạn đáp ứng nếu bạn đáp ứng đúng và đầy đủ các điều kiện sau: - Đóng đầy đủ phí bảo hiểm cơ bản định kỳ; - Chưa từng bị mất hiệu lực; - Chưa từng áp dụng việc tạm dừng trả phí; - Tổng của tất cả những lần rút giá trị tài sản của Quỹ không vượt quá tổng phí bảo hiểm đóng thêm đã trả tính đến thời điểm rút, tại bất kỳ thời điểm nào trước năm kỷ niệm hợp đồng thứ 15; - Chưa từng giảm Số tiền bảo hiểm trước khi tiền thưởng này được thanh toán. |
CƠ CHẾ HOẠT ĐỘNG CỦA SẢN PHẨM MAXX- PLTV
Bạn có thể chọn đầu tư những Quỹ nào?
Tùy theo kế hoạch đầu tư của mình, bạn có thể linh hoạt chọn từ 1 đến 3 Quỹ – Tăng Trưởng, Phát Triển và Cân Bằng – và mức phân bổ tối thiểu khoản đầu tư vào mỗi Quỹ là 20%.
Chuyển đổi Quỹ: Mức tối thiểu mỗi lần chuyển đổi Quỹ là 2.000.000 đồng hoặc giá trị còn lại trong tài khoản, tùy khoản nào thấp hơn.
Nếu giá trị đơn vị Quỹ còn lại trong tài khoản thấp hơn mức tối thiểu quy định là 2.000.000 đồng, bạn cần chuyển toàn bộ giá trị này sang Quỹ khác.
Nếu giá trị đơn vị Quỹ còn lại trong tài khoản thấp hơn mức tối thiểu quy định là 2.000.000 đồng, bạn cần chuyển toàn bộ giá trị này sang Quỹ khác.
Định giá Tài sản Quỹ: Công ty sẽ xác định giá trị tài sản ròng của Quỹ vào Ngày định giá. Kỳ định giá tuân thủ theo quy định của công ty nhưng đảm bảo không ít hơn 1 tuần 1 lần. Tài sản của Quỹ liên kết đơn vị sẽ được chia nhỏ thành nhiều phần bằng nhau gọi là đơn vị Quỹ.
| Giá mua đơn vị Quỹ = | Tổng giá trị tài sản ròng của Quỹ -------------------------------------------- |
| Tổng số đơn vị Quỹ đã phát hành vào Ngày định giá | |
| Giá bán đơn vị Quỹ = | Giá mua đơn vị Quỹ ----------------------------------- |
| (1 – chênh lệch Giá mua & Giá bán) |
CÁC LOẠI CHI PHÍ
Công ty có thể thay đổi mức phí nhưng không vượt quá mức đảm bảo tối đa. Ít nhất 3 tháng trước khi áp dụng biểu phí thay đổi, công ty phải thông báo và thỏa thuận bằng văn bản với Bên mua bảo hiểm.
| Chi phí liên quan đến Hợp đồng | Phí ban đầu: Phí ban đầu sẽ được trích từ Phí bảo hiểm cơ bản định kỳ. Phần còn lại sẽ được dùng để mua các đơn vị Quỹ theo giá bán. Năm thứ I: 90% phí bảo hiểm cơ bản định kỳ Năm thứ II: 60% phí bảo hiểm cơ bản định kỳ Năm thứ III: 30% phí bảo hiểm cơ bản định kỳ Năm thứ IV trở đi: 0% Trường hợp bổ sung phí: 0% Phí bảo hiểm rủi ro: Miễn phí trong năm Hợp đồng đầu tiên Phí sẽ thay đổi theogiới tính, tuổi đạt đến và điều kiện sức khỏe. Được trừ vào tháng kỷ niệm Hợp đồng Phí hợp đồng: 25.000 đồng/tháng, sẽ được trích trừ từ tài khoản đầu tư tại mức Giá mua. |
| Chi phí liên quan đến quản lý các Quỹ đầu tư | Phí quản lý Quỹ (hàng năm): 2% trên giá trị tài sản ròng của Quỹ, được thu mỗi lần định giá đơn vị Quỹ. Phí chuyển đổi Quỹ: Miễn phí hai lần chuyển Quỹ đầu tiên trong năm Những lần chuyển đổi Quỹ sau đó sẽ phải trả phí cố định 50.000 đồng bằng cách “bán’ đi các đơn vị Quỹ của Quỹ chuyển đi. Chênh lệch giá mua và giá bán là 5% |
THÔNG TIN TỔNG QUÁT VỀ SẢN PHẨM MAXX- PHÚC LỘC THỊNH VƯỢNG
| Số tiền bảo hiểm tối thiểu: 35.000.000 đồng |
| Tuổi tham gia sản phẩm: 18 – 65 tuổi |
| Quyền lợi theo Hợp đồng chỉ chấm dứt khi Người được bảo hiểm tử vong hoặc 99 tuổi. |
| Thời hạn đóng phí bảo hiểm đến khi Người được bảo hiểm 99 tuổi hoặc tử vong, tùy theo trường hợp nào xảy ra sớm hơn. |
| Thời hạn tự do xem xét: Bạn có thể gửi văn bản yêu cầu hủy bỏ Hợp đồng trong vòng 21 ngày kể từ ngày Hợp đồng được cấp. Khi đó, công ty sẽ hoàn trả cho bạn tất cả các khoản phí đã thu cộng với giá trị tài khoản đầu tư vào Ngày định giá ngay sau ngày hủy Hợp đồng. Điều này có nghĩa là số tiền phí trả lại khi hủy Hợp đồng có thể cao hơn hoặc thấp hơn số tiền bạn đã đóng ban đầu. |
| Phí bảo hiểm cơ bản: Là khoản tiền bạn đóng hàng năm và là cơ sở xác định mức quyền lợi bảo hiểm bạn sẽ nhận được. Sau khi trừ đi các chi phí liên quan đến Hợp đồng, số tiền còn lại sẽ được phân bổ đầu tư vào các Quỹ do bạn lựa chọn. |
| Phí bảo hiểm đóng thêm: Là khoản phí bạn đầu tư thêm ngoài khoản phí bảo hiểm cơ bản định kỳ để tăng khoản đầu tư hoặc tăng số tiền bảo hiểm bằng khoản phí bảo hiểm đóng thêm này. |
| Quyền lợi bảo hiểm tử vong: Trong thời gian hợp đồng bảo hiểm vẫn còn hiệu lực, quyền lợi tử vong sẽ là tổng của số tiền bảo hiểm và giá trị hoàn lại. |
| Quyền lợi đáo hạn: Là giá trị hoàn lại được xác định vào Ngày kỷ niệm hợp đồng tiếp sau ngày Người được bảo hiểm tròn 99 tuổi và chấm dứt Hợp đồng. |
| Hủy bỏ hợp đồng: Bạn có thể gửi yêu cầu bằng văn bản để hủy hợp đồng và nhận lại giá trị tài khoản đầu tư. |
GIA TĂNG QUYỀN LỢI BẢO HIỂM VỚI CÁC SẢN PHẨM BỔ TRỢ
Ngoài ra, bạn cũng có thể tham gia một số quyền lợi bảo hiểm bổ trợ nhằm bảo vệ toàn diện bản thân và gia đình trước những rủi ro không may có thể xảy ra trong cuộc sống.
LÝ DO BẠN NÊN CHỌN MANULIFE VIỆT NAM ĐỂ ĐẦU TƯ VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN CỦA BẠN
| Quy mô lớn hàng đầu thế giới: Tài sản của bạn được quản lý đầu tư bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam ("Manulife AM (Việt Nam)") là công ty thành viên trực thuộc Tập đoàn Quản lý Tài sản Manulife ("Manulife Asset Management") - một trong những công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới với trên 100 năm kinh nghiệm tại Châu Á. |
| Kinh nghiệm toàn cầu, am hiểu địa phương: Ưu thế cạnh tranh của chúng tôi là kết hợp kinh nghiệm chuyên môn toàn cầu đẳng cấp quốc tế về đầu tư với hiểu biết sâu sắc về thị trường nội địa. |
| Tiền của bạn được quản lý một cách chuyên nghiệp và thận trọng như chính tài sản của tập đoàn Tính đến ngày 31/03/2010, trên phạm vi toàn cầu, Tập đoàn Quản lý Tài sản Manulife đang quản lý khối tài sản đầu tư trị giá trên 302 tỷ đôla Mỹ, trong đó 113 tỷ đôla Mỹ thuộc tài sản của các Nhà đầu tư tổ chức. Tại Việt Nam, tính đến ngày 31/03/2010, chúng tôi đang quản lý khối tài sản đầu tư trị giá trên 278 triệu đôla Mỹ. |
LỜI KHUYÊN HỮU ÍCH VỀ SẢN PHẨM BẢO HIỂM LIÊN KẾT ĐẦU TƯ MAXX-PHÚC LỘC THỊNH VƯỢNG
| Sản phẩm Maxx-Phúc Lộc Thịnh Vượng được thiết kế dành cho những người có nhu cầu về bảo hiểm, có thu nhập ổn định và có kế hoạch đầu tư dài hạn từ 10 đến 20 năm. Sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư không phù hợp với khuynh hướng đầu tư ngắn hạn. |
| Hợp đồng bảo hiểm là một cam kết dài hạn, do đó khách hàng không nên hủy hợp đồng trong thời gian ngắn. |
| Đầu tư tài chính chứa đựng rủi ro. Giá trị các Quỹ đầu tư có thể tăng lên hoặc cũng có thể giảm xuống. Hiệu quả đầu tư trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả tương tự trong tương lai. Kết quả đầu tư thực tế là không được đảm bảo. Khách hàng có quyền được nhận tất cả lợi nhuận cũng như gánh chịu tất cả khoản lỗ do các rủi ro từ hoạt động đầu tư này. Tên của các Quỹ liên kết đầu tư chỉ mang tính minh họa cho mục tiêu đầu tư của Quỹ, không bao hàm sự đảm bảo chắc chắn cho việc đạt được mục tiêu đó. Phí hợp đồng và phí liên quan đến Quỹ đầu tư có thể thay đổi trong hạn mức tối đa đảm bảo theo quy định của Hợp đồng bảo hiểm. |
| Tài liệu này chỉ mang tính minh họa và không phải là một bản hợp đồng.Để có thông tin chi tiết về các quy tắc hoặc điều khoản, các loại trừ quyền lợi bổ sung hoặc bảng minh họa tính phí, xin vui lòng liên hệ đại lý của Manulife. |
CÁC BIỆN PHÁP BẢO VỆ VÀ GIA TĂNG QUYỀN LỢI BÊN MUA BẢO HIỂM
Công ty được phép áp dụng các biện pháp dưới đây để bảo vệ và gia tăng quyền lợi Bên mua bảo hiểm:
a. Đóng Quỹ liên kết đơn vị để chuyển đổi các tài sản sang một Quỹ liên kết đơn vị mới có cùng các mục tiêu đầu tư
b. Thay đổi tên của Quỹ liên kết đơn vị
c. Chia tách hoặc sáp nhập các đơn vị Quỹ liên kết đơn vị hiện có
d. Ngừng định giá Quỹ liên kết đơn vị và các giap dịch liên quan đến Hợp đồng bảo hiểm trong trường hợp Trung tâm giao dịch chứng khoán và/hoặc Sở giao dịch chứng khoán mà Quỹ liên kết đơn vị đang đầu tư và bị tạm thời đình chỉ giao dịch.
e. Các biện pháp khác theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền và theo quy định của pháp luật.
a. Đóng Quỹ liên kết đơn vị để chuyển đổi các tài sản sang một Quỹ liên kết đơn vị mới có cùng các mục tiêu đầu tư
b. Thay đổi tên của Quỹ liên kết đơn vị
c. Chia tách hoặc sáp nhập các đơn vị Quỹ liên kết đơn vị hiện có
d. Ngừng định giá Quỹ liên kết đơn vị và các giap dịch liên quan đến Hợp đồng bảo hiểm trong trường hợp Trung tâm giao dịch chứng khoán và/hoặc Sở giao dịch chứng khoán mà Quỹ liên kết đơn vị đang đầu tư và bị tạm thời đình chỉ giao dịch.
e. Các biện pháp khác theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền và theo quy định của pháp luật.
* Đối với biện pháp (a), (b), (c), (e), Công ty sẽ thông báo cho Bên mua bảo hiểm bằng văn bản 3 ngày trước khi áp dụng
Không có nhận xét nào